Difficile de savoir comment agir et à qui faire confiance en cette année noire pour le marché de la cryptographie. Pendant ce temps, vos monnaies numériques sont au point mort, suivant un cycle baissier qui semble sans fin.
Il faut vraiment beaucoup de résilience en ce moment pour poursuivre courageusement votre thèse d’investissement. Cependant, si nous y réfléchissons, céder à la peur ne fera que nous faire perdre encore plus, il est donc préférable de construire petit à petit en misant sur le long terme.
Le revenu passif peut être une option pour une période turbulente. N’oubliez pas que les risques existeront toujours, alors gardez un œil ouvert, commencez avec peu d’argent et étudiez toujours.
En plus des plateformes de prêt, qui sont dans l’œil de l’ouragan avec les événements récents, une alternative à revenu fixe en crypto qui devient populaire est le jalonnement.
– (Mynt/Divulgation)
Il n’y a pas si longtemps, il n’était pas très simple d’investir dans cette stratégie, elle nécessitait un certain savoir-faire de la part des intéressés. Le scénario, cependant, évolue rapidement.
L’entrée d’échanges et d’autres opérateurs avec une approche plus accessible au grand public a amplifié l’adoption du jalonnement. Mais ne vous y trompez pas : facilité et sécurité, dans ce cas, ne vont généralement pas de pair.
Le staking permet de monétiser les crypto-monnaies inactives et, en même temps, de contribuer à renforcer un réseau blockchain. Il a été conçu pour fonctionner comme une relation gagnant-gagnant. Comment ça, Philippe ? Voyons tout de suite.
Pour ceux qui aiment les jetons non fongibles, le staking est également possible. Vous connaissez ces NFT de vos jeux préférés qui n’ont pas été déplacés depuis un moment ? Vous pouvez le mettre à rendre.
Mais en quoi consisterait exactement ce jalonnement ?
En crypto, une transaction n’est ajoutée à la blockchain qu’après avoir été validée par un consensus entre les participants du réseau (appelés « nœuds » ou « nœuds »). Les chaînes de blocs comme Ethereum, par exemple, utilisent le mécanisme de consensus Proof of Stake (PoS) ou Proof of Stake pour effectuer la validation et créer des blocs avec des transactions.
Il existe également des projets comme Bitcoin qui fonctionnent avec le système Proof of Work (PoW) ou Proof of Work. Dans ce cas, les mineurs doivent invariablement faire de gros investissements dans des ordinateurs méga-puissants capables de résoudre des problèmes mathématiques complexes. Le processus est fortement critiqué dans le monde entier par les gouvernements et les écologistes pour exiger des coûts énergétiques élevés.
Dans les deux cas, des récompenses sont distribuées à ceux qui collaborent avec les réseaux. Une différence est que, lors du jalonnement, les investisseurs n’ont pas besoin de machines coûteuses ou ne se battent pas avec les écologistes. Ayez simplement des pièces numériques dans votre portefeuille et bloquez-les pendant un certain temps. Le processus se déroule via des contrats intelligents ou des contrats intelligents.
Une fois verrouillés, les cryptos ne peuvent plus être utilisés par le propriétaire tant qu’ils ne sont pas déverrouillés. Les actifs de jalonnement sont alloués pour exécuter des tests de consensus sur le réseau.
Le choix du validateur en PoS se fait au hasard. En général, cependant, les investisseurs disposant d’un plus grand nombre de crypto-monnaies sont plus susceptibles d’être sélectionnés. Dans Ethereum, par exemple, pour être un validateur, vous devez bloquer au moins 32 ETH.
La bonne nouvelle est qu’il existe des moyens de participer au jalonnement sans avoir à avoir autant de devises.
Il existe trois types de jalonnement de crypto-monnaie.
groupes de jalonnement
Comme son nom l’indique, les utilisateurs décident de mettre en commun leurs actifs pour augmenter leurs chances en tant que validateurs de blocs. Généralement, une valeur minimale de participation élevée est requise, ce qui est plus facilement atteint collectivement.
La récompense est ensuite partagée entre tous les membres au prorata du montant de crypto que chacun a contribué.
Les groupes de jalonnement sont plus démocratiques, car ils permettent même à un utilisateur avec un portefeuille modeste de participer.
plates-formes de jalonnement
Il s’agit d’un service proposé par les courtiers et autres opérateurs aux utilisateurs à la recherche de revenus passifs. Dans ce cas, les plateformes agissent en tant qu’intermédiaires et, par conséquent, les investisseurs doivent payer des commissions, qui varient selon l’opérateur.
Jalonner un frio
Cette modalité est également appelée piquetage à froid.
Les hardwallets ou cold wallets séduisent de plus en plus les investisseurs, cette année notamment en raison des hacks millionnaires et de la série de faillites catastrophiques sur le marché de la cryptographie.
Le portefeuille froid, qui ressemble beaucoup à une clé USB, stocke votre clé privée hors ligne. Le matériel permet à l’utilisateur d’accéder facilement aux cryptos sur la blockchain et de manière beaucoup plus sécurisée par rapport aux portefeuilles les plus populaires, généralement connectés à Internet, tels que MetaMask.
The French Ledger est l’un des fabricants de portefeuilles froids qui permet le jalonnement avec ses appareils. Il prend en charge des devises telles que Ether (ETH) et Polkadot (DOT).
Les crypto-monnaies sont des jetons fongibles, mais le jalonnement s’étend également aux jetons non fongibles. Les NFT peuvent en effet être une source de revenus passifs et aussi dépendre d’un système de Proof of Stake pour récompenser les participants.
Afin d’obtenir des revenus des NFT, il est nécessaire de les laisser bloqués dans des plateformes ou des protocoles. Comme ils représentent souvent des objets de collection ou d’autres objets d’art et de jeu uniques, les propriétaires ont un penchant particulier pour eux et n’ont peut-être pas l’intention de spéculer sur le marché. Le jalonnement devient donc une ressource très utile pour gagner de l’argent sans avoir à renoncer à des pièces.
Il existe des plates-formes qui prennent en charge une grande variété de NFT. D’autre part, certains exigent que l’utilisateur achète des jetons natifs non fongibles comme condition pour recevoir des récompenses en jetons de jalonnement.
Les récompenses sont distribuées périodiquement et se présentent souvent sous la forme du jeton utilitaire du protocole choisi.
Dans le cas des plateformes associées à des DAO (Decentralized Autonomous Organizations), les actifs peuvent être enfermés dans des pools de staking. Les acteurs gagnent des jetons de gouvernance en récompense, ce qui leur donne le droit de participer aux décisions concernant le projet. Il y a aussi la possibilité de réinvestir les tokens gagnés via d’autres protocoles.
Aujourd’hui, certains métaverses de jeu permettent déjà aux utilisateurs d’utiliser les NFT comme jetons utilitaires sur les plates-formes de jalonnement. Le blocage des NFT sert, dans ce cas, à améliorer les compétences de vos personnages dans les jeux. Ainsi, vous pouvez gagner des récompenses supplémentaires.
Quels sont les inconvénients du staking ?
Bien que le jalonnement soit plus durable que l’exploitation minière et plus simple à exploiter – car il ne nécessite pas nécessairement un investissement initial élevé ou des connaissances approfondies – les risques ne disparaissent jamais. Les crypto-monnaies sont très volatiles et peuvent dévaluer lors du jalonnement. De cette façon, les récompenses ne compensent pas toujours les pertes. Cela vaut également pour les NFT.
Le blocage des actifs est un autre obstacle. Mais il existe déjà des plateformes qui proposent des options beaucoup plus flexibles, avec des périodes de déverrouillage courtes ou sans en avoir besoin. N’oubliez pas que plus vous bloquez longtemps, plus vous avez de chances d’obtenir un revenu plus élevé.
L’idéal, surtout pour ceux qui débutent, c’est de tâter le terrain. Commencez par de petites quantités et augmentez au fur et à mesure que vous vous familiarisez avec le processus. Préférez le jalonnement via des portefeuilles froids car ils stockent la clé secrète sur Internet afin que vous ne soyez pas facilement à la merci des pirates et des stratagèmes.
Si vous trouvez qu’il est plus pratique d’accéder aux services de jalonnement des courtiers en crypto-monnaie, vous devez garder à l’esprit que vous renoncez à la garde de vos actifs. Et, comme on dit sur le marché, « Pas vos clés, pas vos pièces », c’est-à-dire « si les clés ne sont pas à vous, les pièces non plus ». Des cas comme Celsius et FTX sont là pour rester frais dans votre mémoire.
* Philippe Percigo est un investisseur spécialisé dans le domaine des actifs crypto, enseigne un MBA en Digital Finance et apprend à plus de 100 000 personnes au quotidien, via sa plateforme et ses réseaux sociaux, à investir dans l’univers crypto en toute sécurité.
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