L’année 2023 commencera par une série de différences sur le marché de la cryptographie, notamment en ce qui concerne les absences par rapport à 2022. En effet, certaines des plus grandes entreprises du secteur ont fini par connaître des problèmes financiers et faire faillite tout au long de l’année, nuisant à l’ensemble. segment.
Des courtiers en crypto-monnaies aux entreprises qui accordent des prêts avec des monnaies numériques, la combinaison d’un environnement macroéconomique défavorable avec des faiblesses internes et des pratiques illégales a fini par créer un terrain fertile pour l’effondrement de plusieurs entreprises importantes, dont certaines considérées comme solides et prometteuses.
Bien qu’étant l’un des plus grands symboles de cette année difficile, la bourse FTX n’a pas été la seule à avoir fait faillite en 2022. Elle rappelle les principaux krachs boursiers tout au long de l’année :
Terre
La séquence de crashs majeurs sur le marché de la cryptographie a commencé en mai, avec l’effondrement de la blockchain Terra, qui a emporté avec elle Terraform Labs, la société de Do Kwon chargée de développer le projet aujourd’hui en échec.
Initialement considérée comme l’une des initiatives les plus prometteuses du secteur, la dévaluation de la crypto-monnaie du réseau, Luna, a généré un effet domino qui a fait perdre à l’UST, stablecoin arrimé au dollar créé par Do Kwon, sa parité avec le dollar, intensifiant une mouvement de vente de masse rapide par les investisseurs.
– (Mynt/Divulgation)
En quelques jours, Luna s’est dépréciée de plus de 99 %, UST a perdu toute sa part de marché au profit d’autres pièces stables concurrentes, et Terraform Labs, qui était autrefois évalué à 400 millions de dollars, a déclaré faillite. Son fondateur, Do Kwon, fait l’objet d’une enquête et est déjà entré sur la liste des personnes recherchées par Interpol, sans qu’on sache où il se trouve.
3AC
Le crash de Terra a fini par affecter le secteur de la cryptographie dans son ensemble, déjà mis à mal en raison de «l’hiver de la cryptographie», le terme du secteur pour un marché baissier. En conséquence, les entreprises les plus exposées à l’écosystème Do Kwon ont fini par être les premières à échouer. Ce fut le cas de Three Arrows Capital, connu sous le nom de 3AC.
Mi-juin, le krach du marché de la crypto a déclenché une séquence de liquidations dans le portefeuille du fonds d’investissement axé sur les actifs numériques, estimé à au moins 400 millions de dollars. Avec cela, la société, qui avait environ 10 milliards de dollars d’investissements, a fini par faire face à des problèmes financiers et juridiques, faisant faillite.
3AC a été un investisseur important sur le marché de la cryptographie ces dernières années, avec des investissements dans différents secteurs de l’industrie, tels que les NFT, la DeFi, les protocoles de blockchain et les entreprises liées à ce marché. En raison du volume important d’investissements, la confirmation de la dissolution du fonds a eu un impact immédiat sur les prix des actifs cryptographiques.
Voyageur
Outre l’impact sur les prix des actifs, la liquidation de 3AC a également généré une série de problèmes financiers pour les entreprises qui dépendaient des investissements du fonds, comme Voyager Digital. La plateforme de trading et de prêt de crypto-monnaie a annoncé qu’elle avait été victime de défauts de financement de plus de 600 millions de dollars.
Sans l’argent, l’entreprise a fini par se déclarer en faillite en juillet 2022, avant de geler les retraits et les négociations des clients. Avec cela, un concours pour l’achat des actifs de la société a également commencé, en mettant l’accent sur les deux plus grandes bourses du monde : Binance et FTX.
En septembre, FTX est sorti vainqueur, avec une proposition de 1,4 milliard de dollars pour l’entreprise. Quelques mois plus tard, cependant, c’est l’acheteur qui a fini par faire faillite, mettant fin à l’entente. Déjà en décembre, il avait été annoncé que la branche américaine de Binance, Binance.US, acquerrait les actifs de la société.
Celsius
Quelques jours après Voyager, c’est au tour de Celsius de déclarer faillite. Considérée comme l’une des plus grandes sociétés de prêt de crypto-monnaie au monde, la plateforme a également été victime de conditions de marché défavorables et de problèmes de liquidité, déposant son bilan aux États-Unis le 14 juillet.
La décision intervient environ un mois après que la société a gelé les retraits de fonds des clients, ce qui a alerté le marché sur d’éventuels problèmes financiers plus profonds. Après cela, il a annoncé un processus de restructuration de l’entreprise.
Pour attirer les investisseurs, Celsius a affirmé que les risques de l’opération étaient faibles et les rendements pour les déposants bien plus élevés que dans les banques traditionnelles. Avec le modèle attractif, il a grandi en quelques années et a été valorisé à 3 milliards de dollars US, avec près de 12 milliards de dollars US d’actifs en dépôt. Cependant, à mesure que la demande de prêts diminuait, l’entreprise n’était pas en mesure de subvenir à ses besoins.
FTX
Jusqu’en novembre 2022, FTX était considéré comme un phénomène sur le marché de la cryptographie. Évalué à 32 milliards de dollars plus tôt cette année, la société fondée par le jeune milliardaire Sam Bankman-Fried a grimpé en flèche de 1000% de ses revenus en 2021, faisant du PDG la plus jeune personne à avoir dépassé une fortune de 1 milliard de dollars américains dans l’histoire.
En quelques jours, cependant, le scénario s’est complètement inversé. La deuxième plus grande bourse du marché a été renversée par une vague de tentatives de retrait de clients après des révélations selon lesquelles les fonds des investisseurs seraient utilisés dans des transactions à haut risque par Alameda Research, une autre société fondée par Bankman-Fried.
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L’information a supprimé le jeton natif de l’entreprise, FTT, et a révélé un manque de liquidités qui a forcé l’entreprise à geler les retraits, incapable de fournir tous les montants demandés. Le PDG de FTX a même affirmé que 8 milliards de dollars de prêts seraient nécessaires pour résoudre la situation. Sans option, il a déposé son bilan aux États-Unis.
Binance a même envisagé d’acheter le concurrent, mais s’est retiré. Maintenant, le processus de mise en faillite a révélé une série d’incohérences et de failles dans l’entreprise, tandis que les clients restent sans accès à leurs fonds et que l’ancien PDG, Sam Bankman-Fried, risque de faire face à plus de 100 ans de prison aux États-Unis pour des accusations de fraude et autres délits.
BlockFi
Tout comme le crash de Terra et 3AC, la faillite de FTX a eu un effet d’entraînement sur le marché, affectant notamment les entreprises les plus exposées à l’échange de crypto-monnaies. Le plus grand exemple de ces problèmes est BlockFi, l’un des géants dans le domaine des prêts avec des actifs numériques.
Aidé par FTX lui-même lorsque d’autres faillites ont frappé le marché, BlockFi a fini par révéler une forte exposition à l’entreprise, auparavant niée ou diminuée. En tout, elle avait 1,8 milliard de reais qui se sont retrouvés piégés dans l’échange. Sans liquidités, elle a été contrainte de geler les retraits et a finalement déclaré faillite le 28 novembre.
La société a également informé qu’elle avait environ 100 000 créanciers et passifs compris entre 1 et 10 milliards de dollars américains, avec 256,9 millions de dollars de réserves disponibles. Maintenant, il a entamé un processus de restructuration pour essayer de rembourser ses dettes et de récupérer au moins une partie des fonds pour ses clients.
Même ainsi, elle n’était pas la seule affectée par FTX. Des entreprises importantes pour le secteur, telles que Genesis et Gemini, ont également été impactées par la faillite, et certaines n’excluent toujours pas la possibilité de suivre le même chemin que d’autres sociétés de cryptographie, dans une histoire qui devrait gagner de nouveaux chapitres tout au long de 2023.
Scientifique de base
À la fin de 2022, l’industrie minière de la crypto-monnaie a également été secouée par une faillite majeure. Core Scientific, le plus grand mineur de bitcoins au monde, a lutté pendant quelques mois jusqu’à son annonce d’un démantèlement le 21 décembre.
Le déséquilibre causé par la baisse du prix du bitcoin et l’augmentation des coûts d’exploitation a eu un impact négatif sur l’activité de toutes les sociétés minières tout au long de 2022, y compris la société.
Le passif estimé de la société minière se situe entre 1 et 10 milliards de dollars américains, selon la demande. La société compte entre 1 000 et 5 000 créanciers, dont le plus important est la banque d’investissement B. Riley.