Deutsche Bank Singapore, filiale de la plus grande banque allemande, et Memento Blockchain ont achevé avec succès la phase de preuve de concept du projet DAMA (Digital Assets Management Access), conçu pour faciliter la gestion des fonds numériques investissant dans des titres tokenisés.
Selon le rapport, les responsables du projet ont pu créer un fonds d’actifs numériques avec leur propre jeton lié à une blockchain et lancer un moyen de convertir directement les fonds fiduciaires en actifs numériques par leurs clients.
Avec la nouveauté, les investisseurs institutionnels pourraient alors rejoindre le fonds via la frappe directe de jetons, un terme qui définit le processus de création de l’actif crypto, via un agrégateur d’un courtage décentralisé en crypto-monnaie ou via un marché intégré.
Dans un premier temps, Deutsche Bank et Memento Blockchain ont créé une plateforme de financement décentralisé (DeFi) sur Ethereum et un jeton soulbound (SBT) unique et non transférable. En utilisant SBT, les développeurs de plateformes pourraient vérifier l’identité du propriétaire du portefeuille et lui donner accès à des opportunités d’investissement sans avoir besoin de ses informations personnelles à chaque fois.
Pendant ce temps, une ancre de confiance conserve les contrôles d’authenticité et de sécurité et les documents accompagnant le client hors de la blockchain. SBT peut également être utilisé pour restreindre l’accès à des services ou produits qui ne correspondent pas à la tolérance au risque ou à l’expérience des utilisateurs sous-jacents.
Pour investir dans un fonds, les investisseurs institutionnels détenant SBT fourniraient une garantie à la frappe et recevraient des actions symboliques du fonds d’investissement numérique sous-jacent de leur choix. Les actions tokenisées peuvent ensuite être échangées via un marché numérique intégré pour les actifs numériques tels que les stablecoins.
Quant aux gestionnaires de patrimoine, le projet leur permettrait de créer des fonds tokenisés en utilisant une fenêtre sur les testnets sur Ethereum impliquant une variété de stratégies, comme le dépôt de crypto-monnaies sur les réseaux DeFi.
Pour assurer la sécurité des actifs, Deutsche Bank et Memento Blockchain ont utilisé le portefeuille numérique MetaMask pour le projet DAMA. MetaMask est intégré à la plateforme en tant que portefeuille numérique de choix pour les partenaires afin de faciliter le transfert d’actifs numériques.
Les investisseurs institutionnels devraient détenir un SBT dans leur portefeuille MetaMask pour accéder aux applications décentralisées de la plateforme. Pour les prochaines étapes, Deustche Bank a déclaré qu’elle envisageait d’utiliser le projet DAMA à Singapour, où il y a actuellement 1 100 gestionnaires de fonds enregistrés avec un total combiné de 3,36 billions de dollars d’actifs sous gestion.
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