Par Brianna Kernan*
L’année dernière a été marquée par des événements importants et une longue période de marché baissier qui a propulsé l’industrie de la crypto-monnaie dans une nouvelle phase. De grands événements déjà prévus, comme l’Ethereum Merge, et certains inattendus, comme l’effondrement du FTX, ont conçu le scénario dans lequel nous avons commencé 2023 : avec des défis à relever, mais avec de bons outils pour le faire.
Il est important de réfléchir aux principaux apprentissages de 2022, qui ont, en quelque sorte, calmé l’euphorie laissée par les aubaines de l’année précédente. En tant que l’un des événements les plus déterminants de 2022, l’effondrement de FTX nous a rappelé l’importance de la transparence et de la décentralisation du pouvoir – caractéristiques inhérentes à la cryptoéconomie et au Web3.
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Une enquête de Chainalysis a indiqué que la réaction du marché au crash de la bourse semble avoir été plus mesurée que celles observées lors de l’effondrement de Celsius et de Three Arrows Capital (3AC) et du crash de l’écosystème UST-Terra, qui a anéanti environ 30 dollars américains. milliards et 20,5 milliards de dollars, respectivement – contre les 9 milliards de dollars qui ont disparu après l’effondrement de FTX.
D’un autre côté, le crash de la bourse a allumé une lumière jaune dans des aspects au-delà de la fluctuation des prix : transparence et conformité dans les investissements en crypto-monnaie. Il est clair que l’effondrement n’avait que peu ou rien à voir avec l’industrie ou la technologie elle-même, car il semble avoir été le résultat de décisions et d’actions de l’entreprise elle-même.
Cependant, le scénario de pertes s’est propagé à d’autres entreprises, ce qui a pu favoriser le débat réglementaire. Au Brésil, après la pression de diverses associations et entités du marché financier et des capitaux, le projet de réglementation des crypto-monnaies a été approuvé par le Congrès national après sept ans de traitement.
Voyant le potentiel de ce secteur, des acteurs majeurs du marché, tels que les membres de la Fédération brésilienne des banques (Febraban), se sont positionnés en faveur du cadre réglementaire pour garantir plus de sécurité juridique pour eux-mêmes et leurs clients. Les entreprises qui se préparent déjà à cette nouvelle phase de l’économie seront mieux placées pour rejoindre et proposer les solutions que notre écosystème développe.
Même pendant le ralentissement du marché, le nombre d’entreprises brésiliennes qui ont déclaré des opérations de crypto-monnaie au Federal Revenue Service a continué d’augmenter. En novembre 2022 – le mois au cours duquel l’effondrement de FTX a eu lieu – plus de 45 000 CNPJ uniques ont déclaré avoir acheté des crypto-monnaies à l’agence, ce qui représente environ trois fois le total enregistré en mars de la même année. On devrait observer une croissance continue de ce nombre, puisque davantage d’entreprises peuvent être attirées grâce au cadre réglementaire.
– (Mynt/Divulgation)
Cette année, on devrait aussi voir la consolidation des stablecoins et leur usage local. En novembre 2022, Tether (USDT) – la crypto-monnaie indexée sur le dollar américain – était l’actif numérique le plus échangé au Brésil, devant même le bitcoin.
Comme l’a souligné Chainalysis dans le « Rapport géographique 2022 », les utilisateurs de crypto-monnaie en Amérique latine se sont tournés vers les pièces stables pour protéger leurs actifs de l’instabilité monétaire et de la politique de la région. L’enquête indique qu’environ 26% de toutes les petites transactions de détail en crypto-monnaie au Brésil ont été effectuées à l’aide de pièces stables. Cette classe d’actifs devrait prendre encore plus d’importance cette année.
Le Brésil dispose déjà d’un important marché d’actifs cryptographiques – le 7e au monde et le 1er en Amérique latine, selon le rapport géographique 2022 – et c’est un terreau fertile pour la création ou l’arrivée d’acteurs et de nouveaux projets.
Plusieurs facteurs macroéconomiques peuvent influer sur la croissance du secteur et doivent être surveillés de près, comme la hausse mondiale de l’inflation, ainsi que la hausse des taux d’intérêt et le coût de l’électricité. En outre, il est important de souligner que les crypto-monnaies sont échangées dans le monde entier, étant sensibles aux événements qui échappent au scénario local au Brésil et en Amérique latine, comme le conflit en Europe de l’Est.
Malgré les projections économiques pessimistes pour les mois à venir, avec un environnement économique peu stable en 2023, la capacité disruptive de l’écosystème crypto pourrait nous sortir de ce scénario. Il existe une énorme demande pour de nouvelles formes de propriété communautaire et des transactions plus transparentes et directes, et nous devons être les premiers à tendre la main, à découvrir et à développer ces solutions.
* Brianna Kernan est le leader des ventes de Chainalysis pour l’Amérique latine. Chainalysis est une société de blockchain qui fournit des données, des logiciels, des services et des recherches à plus de 700 agences gouvernementales, institutions financières et de titrisation, ainsi qu’à des sociétés de cybersécurité dans plus de 70 pays.
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