Marquée par le soi-disant «hiver crypto», 2022 n’a pas été une année facile pour les investisseurs en crypto-monnaie. Mais le scénario a été aggravé, entre autres facteurs, par la survenance d’escroqueries majeures impliquant des actifs numériques qui ont fini par nuire financièrement à des milliers de personnes.
Une enquête de Soldius Labs souligne qu’en 2022, les criminels ont effectué 15 escroqueries impliquant des crypto-actifs par heure. En conséquence, entre janvier et novembre, les pirates ont volé environ 4,3 milliards de dollars en devises numériques, en hausse de 37 % par rapport à 2021.
Les escroqueries financières ne sont pas exclusives à l’univers des crypto-monnaies, mais la combinaison du manque de connaissances de nombreux investisseurs et des promesses de profit alléchantes dans de faux projets finit par aggraver la situation. En outre, il existe des vulnérabilités de l’industrie aux attaques de pirates.
– (Mynt/Divulgation)
Parmi les escroqueries les plus courantes impliquant des actifs cryptographiques figurent les schémas pyramidaux et les soi-disant « tirages de tapis », dans lesquels les investisseurs sont incités à déposer leurs ressources dans des projets à la recherche de bons rendements, mais les responsables volent tous les fonds à la fois et disparaissent.
Et l’année a eu de bons exemples de ces modalités, offrant également des leçons et des signes importants pour éviter de tomber dans de nouvelles déceptions qui pourraient survenir à l’avenir. Vérifier!
Ukraine
La présence d’un pays sur cette liste peut sembler étrange, mais plusieurs utilisateurs ont souligné que l’Ukraine a réalisé l’un des plus gros « pulls de tapis » du secteur jusqu’à présent en 2022. Tout a commencé lorsque la nation a lancé une campagne de collecte de dons après avoir été envahie par la Russie en février.
Au début, la campagne impliquait d’émettre et de distribuer sa propre crypto-monnaie à tous ceux qui donnaient certains montants. En quelques jours, le pays a dépassé la barre des 50 millions de dollars de dons. Dans le même temps, d’autres jetons faussement associés au gouvernement ont commencé à apparaître pour attirer et tromper les investisseurs.
Par conséquent, l’Ukraine a décidé de procéder à un « tapis de bon » et a déterminé qu’elle n’émettrait plus de crypto-monnaies et, à la place, commencerait à vendre des jetons non fongibles (NFT, dans son acronyme en anglais) pour empêcher les escroqueries de continuer. . Bien que la plupart des investisseurs ne se soucient pas de la décision, d’autres ont critiqué le pays et se sont sentis trompés.
FTX
Pour Solidus Labs, le scandale lié aux pratiques de marché de l’exchage FTX, aujourd’hui en faillite, a été le plus gros coup dur de 2022. Selon l’étude de l’entreprise, la perte totale de clients a varié entre 1 et 2 milliards de dollars US, avec peu de chances de la société étant en mesure de débloquer les retraits gelés des investisseurs à court terme.
Initialement perçues comme une crise d’illiquidité, des révélations dans des enquêtes et des poursuites ont montré que les dirigeants de FTX mélangeaient sciemment les fonds de l’entreprise avec ceux des clients et manipulaient également la cotation de la crypto-monnaie native de la bourse, FTT.
Le fondateur et ancien PDG de la société, Sam Bankman-Fried, a été arrêté aux Bahamas et extradé vers les États-Unis, risquant jusqu’à 100 ans de prison. La maison de courtage a déjà entamé une restructuration pour tenter de payer ses créanciers.
Les pirates
Les attaques de pirates ont continué d’être un problème pour le secteur de la crypto-monnaie en 2022. Les principales cibles, selon Solidus Labs, étaient les échanges décentralisés et d’autres entreprises dans le domaine de la finance décentralisée (DeFi, dans son acronyme en anglais), qui sont souvent volés par des criminels qui profitent des vulnérabilités des contrats intelligents.
Mais d’autres entreprises ont également été touchées. Ce fut le cas de Nomad, une entreprise qui fait le « pont » entre les blockchains. Les pirates ont drainé près de 190,7 millions de dollars de crypto-monnaie de la plate-forme. Elle a cependant affirmé qu’une partie des pertes était liée à l’intrusion de pirates informatiques dans les plates-formes afin de signaler les problèmes et de les rendre plus sûres.
Un autre pont blockchain, Wormhole, a perdu environ 320 millions de dollars lors d’une attaque. Le jeu Axie Infinity, qui implique la technologie blockchain, a également été ciblé par des pirates et n’a réussi à récupérer qu’une partie des 615 millions de dollars volés à ses utilisateurs.
fraude
En plus des vols, certaines entreprises sont créées spécifiquement pour organiser des stratagèmes de fraude et voler de l’argent à des clients et investisseurs plus négligents.
Ce fut le cas de JuicyFields, un groupe d’investissement poursuivi par plus de 1 000 personnes en Espagne qui prétendait avoir perdu jusqu’à 273 millions de dollars déposés avec la promesse de rendements exorbitants.
Unique Exchange est une autre plate-forme d’investissement en crypto-monnaie qui a trompé les clients. Elle s’est retrouvée impliquée dans une escroquerie encore plus importante appelée « Paraiba World Scam ». Rien que sur la bourse, les clients ont demandé environ 267 millions de dollars.
NFT
Les NFT peuvent être utilisés de plusieurs manières pour réaliser des escroqueries, allant de l’offre de jetons sans valeur réelle au vol d’actifs cryptographiques qui peuvent ensuite être revendus ou restitués uniquement moyennant le paiement de « rançons » par les propriétaires trompés.
L’un des cas les plus célèbres dans ce domaine impliquait l’acteur et comédien Seth Green. Il a acheté un NFT de la collection Bored Ape Yacht Club lorsque les jetons « singe » sont devenus populaires entre 2021 et 2022. De plus, il avait des NFT d’autres collections du même créateur, Yuga Labs.
Tout a fini par être volé lorsque Green est tombé dans le piège d’une escroquerie par hameçonnage, convaincu de partager des données qui ont permis le vol. L’un des NFT perdus était même le protagoniste d’une série que le comédien développe. Pour les récupérer, l’acteur a payé une rançon de 297 000 $.
fausses crypto-monnaies
Une autre pratique courante sur le marché consiste à créer des crypto-monnaies faussement associées à des projets haussiers pour attirer les investisseurs et voler leurs fonds. L’un des cas les plus célèbres s’est produit en 2021, lorsque des criminels ont profité de la renommée de la série « Round 6 » avec un jeton sans valeur qui a augmenté de 25 000 % en quelques heures.
Plus tôt cette année, un jeton faussement associé à l’équipe de football de Manchester United a grimpé de plus de 3 000 % après que le milliardaire Elon Musk a plaisanté en disant qu’il pourrait acheter le club anglais. Le faible volume de transactions de l’actif a toutefois indiqué que quelques investisseurs ont fait monter le prix.
Malgré l’excitation, Elon Musk lui-même a tenu à expliquer que le message était une blague, peu après la publication originale : « Non [estou falando sério], c’est une blague de longue date sur . Je n’achète aucune équipe sportive. »
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